5 preguntas clave sobre impuestos si trabaja por cuenta propia

Trabajar por cuenta propia puede darle libertad y flexibilidad, pero puede requerir un poco de planificación extra cuando se trata de pagar impuestos. Aquí presentamos algunas preguntas que le ayudarán a mantenerse en buen camino.

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Más de 9 millones de estadounidenses trabajan por cuenta propia.

Fuente: Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. Las cifras reflejan trabajadores por cuenta propia de organizaciones no constituidas

1. ¿Califico como trabajador por cuenta propia?

Según el Servicio de Impuestos Internos (IRS), usted trabaja por cuenta propia si es contratista independiente, propietario único o forma parte de una sociedad que fomenta un negocio u oficio.

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Por lo general, se le considera como contratista independiente cuando sus clientes controlan únicamente el resultado del trabajo que usted realiza, y no cómo lo hace. Muchos contratistas independientes trabajan a tiempo parcial (solo se ofrece en inglés) para varios clientes.

El IRS define a los propietarios únicos como aquellos que son dueños autónomos de organizaciones no constituidas. Este es el tipo más sencillo de propiedad empresarial, donde no hay distinción entre usted y el negocio que maneja.

2. Muy bien, sí califico. ¿Necesito pagar los impuestos trimestrales estimados?

Si sus ingresos no están sujetos a retenciones, como el cheque del pago de sueldo de un empleado, o si espera deber $1,000 o más de impuestos anuales, entonces podría tener que pagar los impuestos estimados cada trimestre.

3. ¿Cómo calculo los impuestos estimados?

El formulario 1040-ES del IRSEstimated Tax for Individuals” (Impuesto estimado para personas individuales) (solo se ofrece en inglés) puede ayudarle a calcular lo que debe. 

Las fechas límite para presentar la declaración de impuestos son trimestrales: los impuestos vencen el día 15 de estos meses, pero la fecha puede variar un poco si el día 15 cae en fin de semana o día festivo.

ABR
JUN
SEP
ENE

4. ¿De qué otros formularios necesito estar enterado? 

1040

Anexo C o C-EZ: usará este formulario para declarar ingresos o pérdidas de cualquier trabajo por contrato o como propietario autónomo.

Anexo SE: este formulario determinará el monto que debe por impuestos de Seguro Social y Medicare. En conjunto, a esto se le conoce como impuesto al trabajo por cuenta propia.

1099-MISC

Formulario 1099-MISC: si un cliente le ha pagado por lo menos $600, debería recibir el formulario 1099-MISC, en el cual se declaran los pagos totales que le hace un cliente. El monto especificado en este formulario debería equivaler al monto que usted presente en su declaración de impuestos.

5. ¿Qué deducciones puedo considerar?

Deducir los gastos del negocio podría reducir los impuestos a los ingresos y, por lo tanto, el monto de impuestos a pagar. No obstante, asegúrese de llevar un registro porque necesita documentar estos gastos.

Podría deducir gastos relacionados al negocio que se vinculen con:

  • Una oficina en casa exclusiva para el manejo de su negocio
  • Mercadotecnia o publicidad
  • Algunas primas de seguro que necesite
  • Crecimiento profesional
  • Preparación de impuestos
  • Materiales para oficina
  • Servicio telefónico y de Internet
  • Algunas contribuciones al plan de jubilación
  • Viajes de trabajo

NOTA: esta es solo una lista parcial. Tenga en cuenta que, por lo general, las deducciones conllevan reglas, limitaciones y excepciones. Para obtener más información, consulte el Centro de Ayuda Tributaria para Trabajadores Por Cuenta Propia.

Tenga en cuenta
Un software de preparación de impuestos puede ayudarle a entender los pormenores del pago de impuestos cuando se trabaja por cuenta propia, aunque tal vez tenga que pagar un cargo. También puede optar por hablar con un asesor fiscal. Solo asegúrese de que cualquier ayuda que busque para preparar sus impuestos provenga de una fuente legítima.

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