Manténgase al tanto de la documentación relacionada con los impuestos durante todo el año, le facilitará las cosas durante la temporada de impuestos. Tal vez quiera guardar los recibos de cosas como donaciones caritativas, gastos relacionados con el trabajo y facturas médicas, o cualquier otro ítem del paso 4. También puede guardar estados de cuenta de préstamos para estudiantes o inversiones y cualquier subvención o beca. Tenerlos a la mano y en orden puede ayudarle a determinar si debe detallar u optar por la deducción estándar, y facilitar el proceso. Además, debe guardar la documentación después de presentar sus impuestos. El IRS recomienda guardar los registros durante al menos siete años.
6 pasos para contribuyentes por primera vez
Presentar su declaración de impuestos federales puede ser abrumador, pero usted puede ocuparse de la temporada de impuestos paso a paso, y evitar errores de principiante, mientras que aprovecha oportunidades de ahorrar dinero.
Debe presentar una declaración de impuestos si cumple o supera ciertos niveles de ingresos durante el año. Si está empleado, busque en su talón de pago los ingresos “a la fecha”, y si tiene más de un trabajo, asegúrese de sumar sus ingresos de todos sus empleadores y cualquier trabajo informal. Recuerde incluir también los ingresos de otras fuentes, como el dinero que gana en propiedades de alquiler, cualquier cosa que venda, inversiones o intereses.
Debe recibir en enero o en febrero los formularios sobre el monto de ingresos que ha recibido de sus empleadores y otras fuentes de ingresos. Si es un empleado, recibirá el Formulario W-2 con detalles sobre sus ingresos, así como de los impuestos que se retuvieron. Si trabaja por su cuenta o por contrato, es probable que reciba el Formulario 1099-NEC con detalles acerca de lo que ganó. Es posible que también reciba documentos que muestren los dividendos o los intereses ganados sobre las inversiones (Formularios 1099-DIV o 1099-INT, por ejemplo), o el interés que ha pagado sobre un préstamo para estudiantes (Formulario 1098-E). Si es estudiante universitario (o usted tiene un dependiente que lo es), recibirá el Formulario 1098-T que muestra cuánto pagó en matrícula, así como cualquier cantidad que recibió de subvenciones o becas, para ayudarle a determinar las deducciones y créditos relacionados con ciertos gastos educativos.
Consejo rápido
No debería presentar su declaración de impuestos hasta que haya recibido el Formulario W-2 o el 1099 de cada lugar donde haya trabajado durante el año. Cuando llegue la hora de presentar su declaración, usted usará esos documentos para llenar el Formulario 1040, el cual es el formulario del Servicio de Impuestos Internos (Internal Revenue Service, o IRS) para declarar impuestos de manera individual.
Tener una idea de los créditos y deducciones para los que puede ser elegible puede ayudarle a reunir la documentación adecuada. Estos son algunos a considerar:
- Crédito para ahorradores. Si usted no es un estudiante a tiempo completo y no es reclamado como dependiente, tal vez pueda calificar para un crédito fiscal si contribuye a un plan de retiro. El monto del crédito depende del estado de su declaración y de su ingreso bruto ajustado. Para el año fiscal de 2025, si aparece como soltero en el estado de su declaración, usted podría calificar si su ingreso bruto ajustado es de $39,500 o menos. Si está casado y presenta su declaración de manera conjunta, es posible que califique si su ingreso bruto ajustado es de $79,000 o menos. Sin embargo, estas cantidades están sujetas a cambio para los años fiscales futuros.
- Interés de un préstamo para estudiantes. Puede deducir hasta $2,500 en pago de interés, dependiendo de su ingreso bruto ajustado modificado.
- Deducciones de donaciones. ¿Ha donado dinero a su organización de caridad favorita o a su alma máter? Por lo general, puede deducir donaciones caritativas que califican si detalla sus declaraciones de impuestos sobre la renta federales.
- Gastos de trabajos independientes. Si es un trabajador independiente, es posible que pueda reclamar deducciones por gastos relacionados con el trabajo como subscripciones relacionadas con su industria o artículos de oficina.
Si piensa que podría calificar para créditos o deducciones adicionales, revise el sitio web del Servicio de Impuestos Internos (Internal Revenue Service, o IRS) o consulte con su asesor fiscal personal.
Recibir sus documentos de impuestos en enero o febrero le da un plazo de aproximadamente dos meses para preparar su declaración de impuestos antes de la fecha de vencimiento estándar del 15 de abril. Planee la fecha en la que comenzará su declaración y asegúrese de que sea lo más pronto posible para poder planear otra sesión o dos en caso de que necesite dedicar tiempo a localizar más documentos u obtener ayuda.
En general, los expertos sugieren que es mejor presentar las declaraciones de impuestos antes de tiempo que hacerlo tarde. Mientras más temprano la presente, más posibilidades tendrá de evitar el robo de identidad relacionado con los impuestos, un crimen que ha ido aumentando. Además, si espera un reembolso, de impuestos, es posible que lo reciba antes.
Consejo rápido
¿Piensa que necesita tiempo adicional para presentar su declaración? Por lo general, puede solicitar una extensión que le da 6 meses adicionales para presentar su declaración, normalmente en octubre. Pero si le debe dinero al gobierno, todavía tiene que pagar toda su responsabilidad tributaria antes de la fecha límite, que por lo general es el 15 de abril, para evitar penalidades e intereses. Además, si no puede pagar toda la cantidad adeudada de una sola vez, el IRS le ofrece ciertos planes de pago.
Hay varias opciones para preparar y presentar su declaración de impuestos. Conozca sobre cada una para que pueda escoger la opción adecuada para usted:
- "Presentar la declaración de impuestos de manera gratuita": si su ingreso bruto ajustado (este es un término fiscal específico que básicamente representa su ingreso bruto menos ciertas deducciones fiscales) es inferior a un cierto límite, el IRS tiene un software gratuito de preparación de impuestos que puede facilitar la preparación de su declaración de impuestos con características que pueden ayudarle a determinar cualquier deducción o crédito que pueda obtener.
- Formularios del IRS en línea: si su ingreso bruto ajustado es mayor que ese límite, el IRS tiene versiones electrónicas de los formularios impresos que harán las cuentas por usted, pero estos ofrecen solo una guía básica y no le darán orientación para determinar qué deducciones o créditos podría tener.
- Software de preparación de impuestos: si desea obtener un poco más de orientación, puede pagar una tarifa para utilizar estas herramientas en línea, que están disponibles a través de varios proveedores. Le explicarán cómo preparar su declaración de impuestos y le ayudarán a determinar las deducciones o los créditos para los que podría ser elegible.
- Preparador de impuestos: si se da cuenta de que necesita ayuda personalizada de un experto, puede acudir a una agencia de preparación de impuestos o a un contador. Asegúrese de trabajar con alguien en quien puede confiar. Le dará a esta persona acceso a una gran cantidad de información personal confidencial, así que elija cuidadosamente a un profesional de impuestos. El IRS tiene un directorio de preparadores de impuestos verificados que puede ayudarle a encontrar uno en su área. Si bien esto no garantiza su confiabilidad, es un buen lugar para comenzar.
Consejo rápido
Recuerde que es posible que deba preparar y presentar declaraciones de impuestos estatales y/o locales, además de su declaración federal.
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