Cómo preparar su declaración de impuestos por primera vez

Presentar su primera declaración de impuestos puede parecer agobiante. Antes de comenzar, aprenda acerca de los pasos que debe seguir y cómo preparar su primera declaración de impuestos.

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Cómo preparar su declaración de impuestos por primera vez

Preparar su declaración de impuestos por primera vez puede ser una tarea intimidante. Reunir todos los formularios, información y comprobantes, y hacer todo antes de la fecha límite puede ser abrumador. Hemos elaborado un plan que puede usar para ocuparse de la temporada de impuestos un paso a la vez.

De esa manera, no tiene que apresurarse en el último momento.

[Visual: Conocer sus plazos]

Echemos un vistazo. Para la mayoría de las personas, las declaraciones federales de impuestos sobre ingresos y la mayoría de las declaraciones locales y estatales en general vencen el 15 de abril, a menos que ese día coincida con un fin de semana o día festivo. Usted debería verificar los plazos actuales de presentación visitando los sitios web del IRS y la agencia tributaria del estado.

Entonces, en enero y febrero, debería comenzar a recibir los formularios impositivos de los empleadores, universidades e instituciones financieras que necesitará para preparar su declaración de impuestos. Esto significa que tendrá de dos a tres meses para reunir todo antes de la fecha límite.

También querrá planificar un tiempo para reunir y organizar los demás documentos que necesitará para su declaración de impuestos. Estos son los documentos que reunió posiblemente durante el año anterior, como comprobantes de donaciones, gastos deducibles y cualquier otro comprobante o estado de cuenta que lo ayudarán a preparar su declaración.

Es una buena idea tenerlos en un lugar seguro para que pueda acceder a ellos fácilmente cuando los necesite. Presentar temprano su declaración de impuestos puede ayudarle a obtener un reembolso anticipado, si recibirá uno.

[Gráfico en pantalla que señala la presentación de impuestos al principio del plazo, lo cual podría ayudarle a obtener un reembolso anticipado en caso de tener derecho a él]

Además, presentarla pronto puede ayudarle a evitar la forma cada vez más común de robo de identidad, con la que los ladrones roban su información personal para presentar una reclamación fraudulenta por su reembolso a principios de año. Así que, en enero o febrero, el primer paso es colocar los documentos de impuestos que llegan en un lugar seguro y planificar el momento en que preparará su declaración de impuestos.

[Visual: Reunir sus documentos de impuestos]

A medida que los documentos empiezan a llegar por correo postal y electrónico, es buena idea saber lo que debería buscar. De esa forma, sabrá cuando tenga todos los formularios que necesita o si falta alguno.

Algunos formularios comunes que puede recibir incluyen los Formularios W-2, de empleadores para los que trabajó en el último año, o los Formularios 1099-MISC si trabajó como contratista independiente. Usted debería esperar ya sea un Formulario W-2 o un 1099-MISC de cualquier empleador o cliente que le haya pagado $600 dólares o más durante el año.

Los formularios también se envían al Servicio de Impuestos Internos (IRS) y le muestran al IRS cuánto ganó usted. Si aún está en la universidad, también debería obtener el 1098-T, el comprobante de fondos utilizados para pago de matrícula u otros gastos, que muestra lo que pagó por la matrícula, y cualquier otro monto que recibió de subsidios o becas.

Existen muchos otros documentos o declaraciones importantes que quizá también reciba. Estos podrían incluir documentos con respecto a los aportes que realizó a fondos de jubilación o subsidios que haya recibido por atención de la salud o asistencia social.

Además de las declaraciones que describen cuánto interés ha pagado por los préstamos estudiantiles y las de dividendos, intereses y ganancias obtenidas de sus ahorros y otras inversiones. Debería recibir todos los documentos de impuestos para finales de febrero.

Para tener un seguimiento de todo, podría hacer una lista, escribir cada fuente de ingresos, cada cuenta financiera y cualquier subsidio recibido, y marcar cada uno a medida que recibe el formulario adecuado.

De esa manera, sabrá cuando tiene todo lo que necesita para presentar la declaración.

[Visual: Organizar otros documentos]

Al mismo tiempo en que comienza a recibir sus documentos de impuestos, también puede reunir algunos de sus propios documentos. Pueden incluir estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito mensuales y la declaración de impuestos del año pasado, si la tiene.

Todos estos pueden tener información que necesitará para preparar su declaración. También querrá recopilar cualquier comprobante que tenga de donaciones benéficas realizadas y cualquier gasto laboral o médico que haya tenido, ya que pueden ser deducibles.

Y si no lo hizo el año pasado, puede ser de ayuda reunir los documentos en una caja o archivo a medida que los reciba a lo largo del año. Esto puede ahorrarle mucho tiempo cuando trabaje en la declaración de impuestos del próximo año.

Mantener organizados sus documentos en un solo lugar también es útil en caso de que lo elijan para una auditoría del IRS. Debería conservar estos documentos por lo menos durante tres años.

[Visual: Preparar y presentar su declaración de impuestos]

Una vez que tenga toda la documentación necesaria, está listo para preparar su Formulario 1040, Formulario 1040A o Formulario 1040EZ. Son los formularios de declaración federal del impuesto sobre ingresos.

Tiene algunas opciones para facilitar la preparación de su declaración: una opción es ingresar en línea y preparar su declaración usando "Free File". "Ingresos brutos ajustados" es un término de impuestos específico que significa sus ingresos menos ciertas deducciones de impuestos.

Si sus ingresos brutos ajustados son inferiores a cierto límite, el IRS tiene un software gratuito de preparación de impuestos que puede facilitar la preparación de su declaración de impuestos con características que lo ayudarán a averiguar cualquier deducción o créditos que podría aprovechar.

Y si sus ingresos brutos ajustados son superiores a dicho límite,

[Visual: Ingresos brutos ajustados mayores a $62,000: límite de 2015]

el IRS posee versiones electrónicas de los formularios en papel que harán los cálculos por usted, pero solamente ofrecen una orientación básica y no le brindarán el mismo tipo de ayuda para averiguar qué deducción o crédito podría aprovechar. Si quiere más orientación, puede comprar software de preparación de impuestos o herramientas en línea.

Estas herramientas pueden guiarlo para preparar su declaración de impuestos y ayudarlo a averiguar cualquier deducción o crédito para los que podría calificar. Y si quiere ayuda individual, puede dirigirse a una empresa o contador que prepare los impuestos.

Pero si elige trabajar con un profesional de impuestos, asegúrese de hacerlo con alguien en quien pueda confiar.

Le brindará acceso a esta persona a mucha información personal y confidencial, así que elija con cuidado a un profesional de impuestos. El IRS posee un directorio de preparadores de impuestos verificados que puede ayudarlo a encontrar un preparador verificado en su área.

Aunque esto no es una garantía de que pueda confiar en esa persona, este directorio del IRS por lo menos es un buen lugar para comenzar.

También recuerde que es posible que necesite preparar y presentar declaraciones de impuestos estatales o locales, además de la declaración federal. Una vez preparada su declaración, está listo para presentarla. Puede hacerlo desde mediados de enero o en cualquier momento hasta el 15 de abril.

[Gráfico en pantalla con una línea de tiempo que muestra que la presentación de declaraciones va desde mediados de enero hasta el 15 de abril]

No obstante, si sabe que no podrá presentar su declaración de impuestos para el 15 de abril, puede solicitar una extensión que en general retrasará el plazo hasta el 15 de octubre del mismo año.

[Gráfico en pantalla que muestra que se puede obtener una extensión hasta el 15 de octubre]

Sin embargo, incluso si solicita una extensión, esto no le otorga una extensión para pagar cualquier monto de impuestos que pueda deber, ya que el plazo para pagar sus impuestos por lo general es el 15 de abril. Si termina adeudando dinero al gobierno después del 15 de abril, es posible que deba hacerse cargo de los intereses sobre lo que debe y posiblemente también sanciones.

Además, si planifica solicitar una extensión al IRS, también es posible que deba solicitar una extensión en el estado donde reside y en cualquier otro estado donde deba presentar la declaración de impuestos.

[Visual: Pagar sus impuestos y obtener su reembolso]

Una vez presentada su declaración, sabrá si le debe dinero al IRS o si le deben un reembolso. Si le deben un reembolso, la forma más rápida de recibirlo es pedirle al IRS que lo deposite directamente en su cuenta bancaria.

Si la presentó de forma electrónica, el IRS podría emitir un reembolso en tan solo diez días. De lo contrario, el IRS emite la gran mayoría de reembolsos por depósito directo en 21 días o menos. Una vez que la presente, puede usar la herramienta "Where's my refund?" en el sitio web del IRS para saber cuándo debería recibirlo.

[Gráfico en pantalla que muestra el tiempo en que podría recibir su reembolso]

También podría elegir que el IRS se quede con su reembolso y lo acredite a su obligación impositiva del próximo año. Si debe dinero, puede enviar un cheque o giro monetario por correo o autorizar al IRS que retire el monto directamente de su cuenta.

[Gráfico que muestra que se puede solicitar un reembolso para aplicarlo en la próxima declaración de impuestos]

También puede pagar usando una tarjeta de crédito o débito, pero tal vez deba pagar una pequeña comisión al IRS por este servicio. Además, si usa una tarjeta de crédito, es posible que le cobren intereses adicionales si tiene un saldo en su tarjeta. Si no puede costear la cantidad que debe, el IRS ofrece planes de pago.

También podría elegir retrasar su pago, pero usted será responsable de los intereses y, si lo hace, puede estar sujeto a sanciones.

Si quiere reducir la posibilidad de deber dinero en sus impuestos al final del próximo año, puede considerar trabajar con un profesional de impuestos, quien podría ofrecerle asesoramiento y medidas que usted puede tomar.

Si bien organizar sus documentos y preparar su declaración de impuestos puede llevar mucho tiempo, dividirlo en pasos entre enero y abril puede hacerlo más manejable.

Y mantener todo organizado para el próximo año podrá ahorrarle mucho tiempo cuando vuelva a ser la temporada de impuestos; así que, con suerte, el proceso será incluso más fácil.

[Gráfico legal en pantalla:
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Ni Bank of America ni sus afiliados ofrecen asesoría legal, fiscal o de contabilidad. Debe consultar a su propio asesor fiscal o legal antes de tomar cualquier decision financiera. El material proporcionado en el presente video es de carácter informativo únicamente y no constituye asesoramiento en materia de inversiones o finanzas. Bank of America Corporation y/o sus afiliados no asumen ninguna responsabilidad por cualquier perjuicio o pérdida que resulte de la confianza del usuario en dicho material. Tenga en cuenta que este material no se actualiza de forma periódica, por lo que puede no corresponder con la realidad actual. Consulte con su asesor financiero antes de tomar una decisión relativa al manejo de sus inversiones y finanzas. © 2019 Bank of America Corporation]

Cómo preparar su declaración de impuestos por primera vez

Preparar su declaración de impuestos por primera vez puede ser una tarea intimidante. Reunir todos los formularios, información y comprobantes, y hacer todo antes de la fecha límite puede ser abrumador. Hemos elaborado un plan que puede usar para ocuparse de la temporada de impuestos un paso a la vez.

De esa manera, no tiene que apresurarse en el último momento.

[Visual: Conocer sus plazos]

Echemos un vistazo. Para la mayoría de las personas, las declaraciones federales de impuestos sobre ingresos y la mayoría de las declaraciones locales y estatales en general vencen el 15 de abril, a menos que ese día coincida con un fin de semana o día festivo. Usted debería verificar los plazos actuales de presentación visitando los sitios web del IRS y la agencia tributaria del estado.

Entonces, en enero y febrero, debería comenzar a recibir los formularios impositivos de los empleadores, universidades e instituciones financieras que necesitará para preparar su declaración de impuestos. Esto significa que tendrá de dos a tres meses para reunir todo antes de la fecha límite.

También querrá planificar un tiempo para reunir y organizar los demás documentos que necesitará para su declaración de impuestos. Estos son los documentos que reunió posiblemente durante el año anterior, como comprobantes de donaciones, gastos deducibles y cualquier otro comprobante o estado de cuenta que lo ayudarán a preparar su declaración.

Es una buena idea tenerlos en un lugar seguro para que pueda acceder a ellos fácilmente cuando los necesite. Presentar temprano su declaración de impuestos puede ayudarle a obtener un reembolso anticipado, si recibirá uno.

[Gráfico en pantalla que señala la presentación de impuestos al principio del plazo, lo cual podría ayudarle a obtener un reembolso anticipado en caso de tener derecho a él]

Además, presentarla pronto puede ayudarle a evitar la forma cada vez más común de robo de identidad, con la que los ladrones roban su información personal para presentar una reclamación fraudulenta por su reembolso a principios de año. Así que, en enero o febrero, el primer paso es colocar los documentos de impuestos que llegan en un lugar seguro y planificar el momento en que preparará su declaración de impuestos.

[Visual: Reunir sus documentos de impuestos]

A medida que los documentos empiezan a llegar por correo postal y electrónico, es buena idea saber lo que debería buscar. De esa forma, sabrá cuando tenga todos los formularios que necesita o si falta alguno.

Algunos formularios comunes que puede recibir incluyen los Formularios W-2, de empleadores para los que trabajó en el último año, o los Formularios 1099-MISC si trabajó como contratista independiente. Usted debería esperar ya sea un Formulario W-2 o un 1099-MISC de cualquier empleador o cliente que le haya pagado $600 dólares o más durante el año.

Los formularios también se envían al Servicio de Impuestos Internos (IRS) y le muestran al IRS cuánto ganó usted. Si aún está en la universidad, también debería obtener el 1098-T, el comprobante de fondos utilizados para pago de matrícula u otros gastos, que muestra lo que pagó por la matrícula, y cualquier otro monto que recibió de subsidios o becas.

Existen muchos otros documentos o declaraciones importantes que quizá también reciba. Estos podrían incluir documentos con respecto a los aportes que realizó a fondos de jubilación o subsidios que haya recibido por atención de la salud o asistencia social.

Además de las declaraciones que describen cuánto interés ha pagado por los préstamos estudiantiles y las de dividendos, intereses y ganancias obtenidas de sus ahorros y otras inversiones. Debería recibir todos los documentos de impuestos para finales de febrero.

Para tener un seguimiento de todo, podría hacer una lista, escribir cada fuente de ingresos, cada cuenta financiera y cualquier subsidio recibido, y marcar cada uno a medida que recibe el formulario adecuado.

De esa manera, sabrá cuando tiene todo lo que necesita para presentar la declaración.

[Visual: Organizar otros documentos]

Al mismo tiempo en que comienza a recibir sus documentos de impuestos, también puede reunir algunos de sus propios documentos. Pueden incluir estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito mensuales y la declaración de impuestos del año pasado, si la tiene.

Todos estos pueden tener información que necesitará para preparar su declaración. También querrá recopilar cualquier comprobante que tenga de donaciones benéficas realizadas y cualquier gasto laboral o médico que haya tenido, ya que pueden ser deducibles.

Y si no lo hizo el año pasado, puede ser de ayuda reunir los documentos en una caja o archivo a medida que los reciba a lo largo del año. Esto puede ahorrarle mucho tiempo cuando trabaje en la declaración de impuestos del próximo año.

Mantener organizados sus documentos en un solo lugar también es útil en caso de que lo elijan para una auditoría del IRS. Debería conservar estos documentos por lo menos durante tres años.

[Visual: Preparar y presentar su declaración de impuestos]

Una vez que tenga toda la documentación necesaria, está listo para preparar su Formulario 1040, Formulario 1040A o Formulario 1040EZ. Son los formularios de declaración federal del impuesto sobre ingresos.

Tiene algunas opciones para facilitar la preparación de su declaración: una opción es ingresar en línea y preparar su declaración usando "Free File". "Ingresos brutos ajustados" es un término de impuestos específico que significa sus ingresos menos ciertas deducciones de impuestos.

Si sus ingresos brutos ajustados son inferiores a cierto límite, el IRS tiene un software gratuito de preparación de impuestos que puede facilitar la preparación de su declaración de impuestos con características que lo ayudarán a averiguar cualquier deducción o créditos que podría aprovechar.

Y si sus ingresos brutos ajustados son superiores a dicho límite,

[Visual: Ingresos brutos ajustados mayores a $62,000: límite de 2015]

el IRS posee versiones electrónicas de los formularios en papel que harán los cálculos por usted, pero solamente ofrecen una orientación básica y no le brindarán el mismo tipo de ayuda para averiguar qué deducción o crédito podría aprovechar. Si quiere más orientación, puede comprar software de preparación de impuestos o herramientas en línea.

Estas herramientas pueden guiarlo para preparar su declaración de impuestos y ayudarlo a averiguar cualquier deducción o crédito para los que podría calificar. Y si quiere ayuda individual, puede dirigirse a una empresa o contador que prepare los impuestos.

Pero si elige trabajar con un profesional de impuestos, asegúrese de hacerlo con alguien en quien pueda confiar.

Le brindará acceso a esta persona a mucha información personal y confidencial, así que elija con cuidado a un profesional de impuestos. El IRS posee un directorio de preparadores de impuestos verificados que puede ayudarlo a encontrar un preparador verificado en su área.

Aunque esto no es una garantía de que pueda confiar en esa persona, este directorio del IRS por lo menos es un buen lugar para comenzar.

También recuerde que es posible que necesite preparar y presentar declaraciones de impuestos estatales o locales, además de la declaración federal. Una vez preparada su declaración, está listo para presentarla. Puede hacerlo desde mediados de enero o en cualquier momento hasta el 15 de abril.

[Gráfico en pantalla con una línea de tiempo que muestra que la presentación de declaraciones va desde mediados de enero hasta el 15 de abril]

No obstante, si sabe que no podrá presentar su declaración de impuestos para el 15 de abril, puede solicitar una extensión que en general retrasará el plazo hasta el 15 de octubre del mismo año.

[Gráfico en pantalla que muestra que se puede obtener una extensión hasta el 15 de octubre]

Sin embargo, incluso si solicita una extensión, esto no le otorga una extensión para pagar cualquier monto de impuestos que pueda deber, ya que el plazo para pagar sus impuestos por lo general es el 15 de abril. Si termina adeudando dinero al gobierno después del 15 de abril, es posible que deba hacerse cargo de los intereses sobre lo que debe y posiblemente también sanciones.

Además, si planifica solicitar una extensión al IRS, también es posible que deba solicitar una extensión en el estado donde reside y en cualquier otro estado donde deba presentar la declaración de impuestos.

[Visual: Pagar sus impuestos y obtener su reembolso]

Una vez presentada su declaración, sabrá si le debe dinero al IRS o si le deben un reembolso. Si le deben un reembolso, la forma más rápida de recibirlo es pedirle al IRS que lo deposite directamente en su cuenta bancaria.

Si la presentó de forma electrónica, el IRS podría emitir un reembolso en tan solo diez días. De lo contrario, el IRS emite la gran mayoría de reembolsos por depósito directo en 21 días o menos. Una vez que la presente, puede usar la herramienta "Where's my refund?" en el sitio web del IRS para saber cuándo debería recibirlo.

[Gráfico en pantalla que muestra el tiempo en que podría recibir su reembolso]

También podría elegir que el IRS se quede con su reembolso y lo acredite a su obligación impositiva del próximo año. Si debe dinero, puede enviar un cheque o giro monetario por correo o autorizar al IRS que retire el monto directamente de su cuenta.

[Gráfico que muestra que se puede solicitar un reembolso para aplicarlo en la próxima declaración de impuestos]

También puede pagar usando una tarjeta de crédito o débito, pero tal vez deba pagar una pequeña comisión al IRS por este servicio. Además, si usa una tarjeta de crédito, es posible que le cobren intereses adicionales si tiene un saldo en su tarjeta. Si no puede costear la cantidad que debe, el IRS ofrece planes de pago.

También podría elegir retrasar su pago, pero usted será responsable de los intereses y, si lo hace, puede estar sujeto a sanciones.

Si quiere reducir la posibilidad de deber dinero en sus impuestos al final del próximo año, puede considerar trabajar con un profesional de impuestos, quien podría ofrecerle asesoramiento y medidas que usted puede tomar.

Si bien organizar sus documentos y preparar su declaración de impuestos puede llevar mucho tiempo, dividirlo en pasos entre enero y abril puede hacerlo más manejable.

Y mantener todo organizado para el próximo año podrá ahorrarle mucho tiempo cuando vuelva a ser la temporada de impuestos; así que, con suerte, el proceso será incluso más fácil.

[Gráfico legal en pantalla:
Mejores Hábitos Financieros
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