[Logo de Bank of America. Suena la música.]

Hablemos de cómo empezar a invertir.

[TEXTO: Bank of America. Mejores Hábitos Financieros^®. 3 maneras de comenzar a invertir]

[Declaración: Consulte información importante al final del video.]

En el pasado, la principal forma de invertir era a través de un corredor de bolsa.

[Se muestra una imagen de una mujer sentada en un escritorio.]

Hoy, la tecnología ha abierto la puerta a un mundo de nuevas posibilidades.

[Se muestra que la mujer aparece por teleconferencia. Un hombre se sienta en una silla frente a la pantalla. El hombre responde a la mujer en la pantalla.]

En lugar de limitarse a un solo enfoque, una serie de nuevas herramientas digitales le brindan acceso a tres enfoques distintos (buscar opciones autodirigidas, crear una cuenta administrada en un servicio de inversión en línea y trabajar con un asesor financiero) y puede elegir lo que más le guste de cada uno.

[Se muestra al hombre sentado de lado en un sofá mientras usa su tablet. TEXTO: 1. Autodirigido]

[Se muestra al hombre trabajando en una computadora portátil. TEXTO: 2. Servicio de inversión]

[Se muestra al hombre sentado en una mesa frente a una mujer y teniendo una conversación. 3. TEXTO: Asesor financiero]

Podría, por ejemplo, trabajar con un asesor financiero para crear parte de su cartera y luego invertir algo de dinero por su cuenta.

Pero antes de decidir qué enfoque es mejor para usted, debería hacerse algunas preguntas importantes.

En primer lugar, ¿se siente tranquilo tomando decisiones sobre inversiones y eligiendo aquellas que pueden ser adecuadas según su tolerancia al riesgo, horizonte temporal y necesidades de liquidez?

[El hombre lee una hoja de papel, deslizando su dedo sobre el texto y los gráficos y tablas mientras lee. TEXTO: ¿Se siente tranquilo tomando decisiones sobre inversiones?]

En segundo lugar, ¿le gusta la idea de investigar por su cuenta sobre diferentes inversiones y luego decidir qué y cuándo comprar o vender?

[Aparecen varios documentos en pantalla. El hombre usa una lupa para estudiar cada documento cuidadosamente. TEXTO: ¿Le gusta la idea de investigar por su cuenta?]

Tercero, ¿tiene tiempo para dedicarle a supervisar su cartera y hacer cambios cuando sea necesario?

[Se muestra un reloj con sus manecillas moviéndose rápidamente. TEXTO: ¿Tiene tiempo para dedicarle a esto?]

Por ejemplo, querrá hacer los ajustes necesarios para asegurarse de mantener una combinación de inversiones adecuada para su situación.

Si respondió "Sí" a las tres preguntas, es posible que desee seguir el camino autodirigido.

[Aparecen marcas de verificación junto a cada pregunta. TEXTO: ¿Se siente tranquilo tomando decisiones sobre inversiones? ¿Le gusta la idea de investigar por su propia cuenta? ¿Tiene tiempo para dedicarle a esto?]

Eso significa investigar, comprar y vender inversiones por su cuenta a través de una plataforma en línea.

[Se muestra al hombre mirando su tablet con las tres preguntas anteriores en la pantalla. TEXTO: 1. Autodirigido.]

Aquí, sus cargos, gastos y mínimos de inversión generalmente serán más bajos que si utiliza un servicio de inversión en línea o un asesor financiero.

[TEXTO: Cargos, gastos y mínimos de inversión más bajos. Responsable de investigar, hacer el seguimiento y hacer ajustes.]

Pero también estará haciendo su propio trabajo preliminar.

Si respondió “No” a cualquiera de esas preguntas, o si la inversión autodirigida no le parece adecuada, podría crear una cuenta administrada en un servicio de inversión en línea.

Hay muchas opciones para elegir, cada una con diferentes tipos de cargos.

[Se muestra al hombre mirando la pantalla de su computadora portátil. En la pantalla aparecen tres paneles con uno, dos y tres signos de dólar. TEXTO: 2. Servicio de inversión en línea.]

Por ejemplo, en el rango de cargos más bajos, hay "asesores automáticos" que utilizan algoritmos sofisticados para crear una cartera para usted.

[El panel inferior de cargos se expande y muestra cuadros y gráficos animados.]

Y hay otros que ofrecen asistencia de un asesor registrado, generalmente por un cargo un poco más alto a cambio de esa ayuda personal.

[Se muestra el panel más costoso con tres símbolos de dólar y la imagen de una mujer.]

Asegúrese de conocer los cargos y los gastos asociados de cada una de sus opciones antes de tomar una decisión.

[Se muestra la página de cargos y gastos en la tablet.]

Ambas opciones en línea tendrán en cuenta su tolerancia al riesgo, su horizonte temporal y sus necesidades de liquidez a la hora de ayudarle a crear, monitorear y ajustar su cartera.

[La pantalla se aleja para mostrar al hombre trabajando en la tablet y viendo las opciones. Aparecen marcas de verificación rojas junto a cada fragmento de texto. TEXTO: Tolerancia al riesgo. Horizonte temporal. Necesidades de liquidez.]

Pero, si está buscando a alguien que intervenga más en sus inversiones, considere la tercera opción: un asesor financiero que trabajará con usted para crear una estrategia de inversión personalizada para su situación.

[Se muestra al hombre trabajando en su computadora portátil. Se muestra la vista exterior de un edificio. En el interior, el hombre se sienta en una mesa con una mujer. TEXTO: 3. Asesor financiero]

Puede reunirse con usted para hablar sobre sus objetivos y ajustar su estrategia financiera cuando ocurren acontecimientos importantes, como un matrimonio, un cambio de trabajo o la compra de una casa.

El nivel de servicio personalizado que elija determinará los cargos y los gastos que debe pagar y la cantidad mínima que debe invertir, que puede ser un poco más alta si trabaja con un asesor financiero y no con un servicio de inversión en línea.

[El asesor financiero señala elementos en la pantalla y muestra tablas y gráficos. La pantalla se divide por la mitad, mostrando el asesor financiero en un lado, atenuado, y la pantalla de opción de cargo más bajo a la derecha.]

Dependiendo de cuánto dinero pueda invertir hoy, es posible que quiera comenzar con un servicio de inversión en línea y cambiar a un asesor financiero una vez que alcance la inversión mínima que requiere.

[Se muestra una imagen de una alcancía azul con una moneda cayendo en ella. Vuelve a aparecer la pantalla dividida. El lado del cargo más bajo se atenúa y el lado del asesor financiero se ilumina.]

Si investiga un poco primero, podrá encontrar el enfoque de inversión más adecuado para usted.

Recuerde también que cada inversión conlleva un riesgo.

[Se muestra un primer plano de la tablet con un gráfico.]

Sus inversiones podrían perder valor sin importar el enfoque que adopte, pero, cuanto antes comience, más preparado estará para su futuro financiero.

[Continúa el primer plano del gráfico. TEXTO: Hoy.]

[Logo de Bank of America Mejores Hábitos Financieros^®]

[TEXT: MejoresHabitosFinancieros.com]

{Declaración}
El material proporcionado en el presente video es de carácter informativo únicamente y no constituye asesoramiento en materia de inversiones o finanzas. Bank of America Corporation y/o sus afiliados no asumen ninguna responsabilidad por cualquier perjuicio o pérdida que resulte de la confianza del usuario en dicho material. Tenga en cuenta que este material no se actualiza de forma periódica, por lo que puede no corresponder con la realidad actual. Consulte con su asesor financiero antes de tomar una decisión relativa al manejo de sus inversiones y finanzas.

Invertir implica riesgos, incluida la posible pérdida de capital.

La asignación de activos, la diversificación y el ajuste no garantizan una ganancia ni protegen contra pérdidas en mercados a la baja. 

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