Establecer metas financieras puede ayudarle a tomar el control de su dinero. Es una oportunidad para reflexionar sobre lo que es importante para usted y comenzar a crear un plan para lograrlas. Las metas le dan un punto de referencia para trabajar y le brindan satisfacción cuando las logra, pero puede ser difícil saber por dónde comenzar y qué metas priorizar. Esta guía le ayudará a establecer metas específicas, realistas y alcanzables.

SMART es una metodología de establecimiento de metas que originalmente se desarrolló para las empresas y que se ha adaptado para las personas. Su idea principal es que es más probable que logre sus metas si son:

No se preocupe si pareciera que tiene más metas que dinero para financiarlas. Con una planificación detallada puede abordarlas en etapas. Puede tener metas a corto plazo para pagar la deuda de tarjeta de crédito o establecer un fondo para emergencias. Sus metas a largo plazo pueden ser comprar una casa, ahorrar para la jubilación o enviar a un hijo a la universidad. Durante el proceso, también podría querer comprar un vehículo nuevo, tomar unas vacaciones o remodelar su cocina.

Es más probable que logre sus metas financieras si le da seguimiento a su progreso. Ver los beneficios de su arduo trabajo es satisfactorio y motivador. Un presupuesto que incluya sus metas le ayudará a monitorear el progreso. Revíselo junto con las metas con regularidad y ajústelos según sea necesario. Podría encontrar maneras de destinar dinero para sus metas o decidir modificarlas en función de los cambios en su vida, ya sea un aumento, un nuevo bebé o la jubilación.

Las aplicaciones digitales pueden ayudarle a darle seguimiento a sus metas financieras. Las hojas de cálculo también funcionan. O hágalo de manera analógica: cuelgue un gráfico en su refrigerador y coloree un segmento cada vez que dé un paso hacia la meta. También es importante mantener abiertas las líneas de comunicación. Consulte con su familia regularmente, incluidos los niños, si la meta los incluye, como unas vacaciones familiares. Además, asegúrese de celebrar las victorias.

Las afirmaciones son frases u oraciones positivas que repite a sí mismo durante el día, como “soy inteligente con el dinero” o “puedo pagar por completo mi deuda”. Quienes las practican, piensan que pueden ayudarle a mejorar su mentalidad financiera, visualizar el éxito y desarrollar hábitos que faciliten el logro de sus metas financieras.

Técnicas similares se centran en metas específicas. Una implica escribir una carta felicitando a su futuro yo por lograr una meta. Describa acciones específicas, imagine cómo se siente el éxito y explore las consecuencias de no lograr su meta. En otro ejercicio, usted crea un plan “qué hacer si…” para una meta financiera. Anticipe posibles obstáculos (el si) y planee acciones específicas para abordarlos (el qué hacer).